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Operaciones
de Banca Electrónica para Empresas |
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Servicio
integral y modular que permite a las empresas, desde sus propias
oficinas, obtener información y realizar transacciones sobre
sus cuentas, con el fin de facilitar la gestión de su Tesorería.
De igual forma permite a las empresas crear ficheros para cada remesa
de recibos (con el contrato normalizado por el Consejo Superior
Bancario) y transmitir éstos vía telefónica
al banco. Y así poder gestionar ágil y rápidamente
sus facturaciones de recibos.
Ser
cliente del Banco.
Poseer
un ordenador personal para conectar el servicio, e instalar el software.
Poseer
un " modem" de comunicaciones.
El
servicio funciona las 24 horas del día, los 7 días
de la semana.
El
contrato tiene una duración de 1 año, prorrogable
por períodos iguales.
Comisiones:
En función del tiempo de conexión, según tarifa
vigente.
Para
poder utilizar el servicio, el usuario establece una contraseña
( palabra de paso) y accede a la información mediante una
línea telefónica, marcando el identificativo (número
que el Banco asigna al cliente).
El
servicio consta de varios módulos a elegir por el cliente
en el momento de la contratación:
El
Módulo básico, no opcional, que permite al cliente
consultar saldos y movimientos de sus cuentas en el Banco, acceder
a cuentas en otras entidades adheridas al sistema, obtener información
de efectos devueltos impagados e información del mercado
monetario, todo ello para facilitar la gestión de la Tesorería.
Remesas
electrónicas: Módulo que permite remesar, para su
descuento, efectos comerciales domiciliados sin aceptar.
Anticipos
de Créditos: Módulo que permite anticipar créditos
comerciales no timbrados.
Recibos
domiciliados: Módulo que permite remesar, para su gestión
de cobro, los recibos domiciliados.
Transferencias:
Módulo que permite la emisión de órdenes de
transferencia.
Nóminas
( Transferencias/ Cheques nómina): Módulo que permite
la emisión de órdenes de adeudo en la cuenta del cliente,
y abono en las de los empleados.
Confección
de cheques: Módulo que permite la emisión de órdenes
para la confección de cheques bancarios.
En
cuanto a la transmisión de recibos al cliente se le facilita
el software específico con el que se puede crear un fichero
con cada remesa de recibos. Una vez elaboradas estas remesas y grabadas
las facturaciones en un disquete, entrega dicho disquete en su oficina
del Banco, con una anticipación mínima de cinco días
para su puesta al cobro, o bien, si ha elegido la opción
de transmisión de datos vía telefónica, transmite
al Banco su facturación a través de internet.
El
día indicado por el cliente, se ponen al cobro los recibos
abonando en la cuenta del emisor el importe total de la remesa,
y cargando las comisiones e IVA correspondientes.
Al
finalizar el periodo de cobro, se procede a cargar en la cuenta
del emisor el importe total de las devoluciones, así como
las comisiones e IVA correspondientes.
Contrato
de adhesión al servicio.
Software
de comunicación y proceso de la información.
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